Тема
номера

Черная метка мошеннику

Ещё до принятия закона о регулировании отечественного валютного рынка пресекалась мошенническая деятельность недобросовестных FOREX-фирм на отечественном валютном рынке.

 

 

Пробелы в отечественном финансовом законодательстве по вопросам регулирования розничного рынка FOREX очевидны уже много лет. С середины девяностых годов прошлого века FOREX-ритейл появился в России, однако за более чем 20 лет работы отсутствие правового регулирования привело к появлению достаточно большого числа фирм, ведущих сомнительную деятельность. Из-за отсутствия закона у российских клиентов практически не было возможности отстаивать свои права в судебном порядке, а недобросовестные фирмы использовали такое положение дел. Именно из-за таких фирм в финансовом сообществе отношение к FOREX-брокерам было скептическое. А между тем рынок FOREX имеет одно огромное преимущество — практически неограниченную ликвидность. Если посмотреть на западные страны, то доверия к валютному рынку там намного больше.

 

 

Ассоциация по-американски

 

Возьмем для примера США, финансовый центр с давно сложившимся правовым полем. Большинство американских компаний, предоставляющих доступ на валютный рынок, имеет лицензии Futures Commission Merchant либо Retail Foreign Exchange Dealer. Регулятором для этих компаний является Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) — основной регулятор в сфере работы с производными финансовыми инструментами. CFTC выдает специализированные лицензии, и компании становятся членами саморегулируемой организации NFA (Национальная фьючерсная ассоциация). К FOREX-дилерам принимаются требования по минимальному размеру собственных средств и наличию документов, регулирующих внутренний контроль. Основной акцент делается на жесткое пресечение каких-либо махинаций. И это, нужно признать, ей всегда удается.

 

 

Саморегулируемая организация

 

В России лишь в декабре 2014 года был принят закон, предусматривающий внесение изменений в ряд законодательных актов с целью взятия под контроль деятельности FOREX-компаний. Новые правила требуют от FOREX-дилеров входить в состав саморегулируемой организации – Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН). Идея регулирования рынка через саморегулируемые организации также позаимствована с Запада. И при правильном построении модели работы Мегарегулятор ⇒ СРО ⇒ FOREX-дилеры видится наиболее оптимальной. Для защиты интересов инвесторов на базе СРО за счет взносов FOREX-дилеров будет создан компенсационный фонд, средства из которого будут компенсировать убытки клиентам в случае банкротства дилинговых центров. Компании, не удовлетворяющие требованиям закона, стандартам и правилам профессиональной деятельности СРО, не будут иметь возможности работать на рынке FOREX в России. Еще до появления этого закона СРО ЦРФИН внимательно изучаласлучаи недобросовестного поведения компаний с использованием финансовых инструментов, в том числе инструментов рынка FOREX. И с целью предупреждения граждан о возможных рисках сформировала так называемый «Черный список ЦРФИН». По состоянию на 01 апреля 2015 года в этот список были включены 43 фирмы, из которых около 30 уже прекратили свое существование. Среди них известны примеры компаний RoyalMaxBrokers, Кватро-Инвест, UTG FX-Traders Group, Forex MMSIS Group и др. По мнению экспертов ЦРФИН, все эти фирмы обладали общими характерными признаками, которые и послужили основаниями для выдачи им своеобразной «черной метки».

 

 

Бонусы без гарантий

 

Одной из причин, которая может побудить клиентов доверить средства сомнительной фирме – это обещание повышенной и/или гарантированной доходности, не подтвержденной документально. Еще одна причина — наличие существенных бонусов за привлечение клиентов (могут состоять как из разовых выплат за привлечение нового кли- ента, так и из регулярного начисления процента от пассивного дохода каждого привлеченного клиента). Следующий признак недобросовестности — отсутствие объективных гарантий выплаты средств и выплаты процентов, кроме заверений самой фирмы. В договоре такие действия или вовсе не закреплены, или договор заключается от другого юридического лица, либо имеет экзотическую юрисдикцию. Нередко договор и вовсе отсутствует на официальном сайте фирмы. Кроме того, следует обращать внимание на признаки ложного позиционирования. Источником формирования дохода, как правило, декларируется доверительное управление на рынке FOREX, в то время как в Российской Федерации доверительное управление на финансовых рынках является лицензируемым видом деятельности. К ложному позиционированию следует также отнести тот случай, когда FOREX- фирма оперирует понятиями «вклад» и «депозит», относящимися в российском законодательстве к банковской деятельности.

 

 

Грамотность и прозрачность

 

Очень часто российские граждане обжигались, работая с недобросовестными фирмами, после чего вовсе не воспринимали любые возможности работы на финансовых рынках. Последние действия со стороны властей (например, введение института ИИС) говорят о заинтересованности в улучшении инвестиционного климата, привлечении дополнительных средств граждан на рынок и в целом повышении финансовой грамотности. Все это приведет к повышению прозрачности рынка FOREX в России, и, как следствие, значительному сокращению различного рода мошеннических схем. Стоит отметить, что и за рубежом известны громкие случаи недобросовестного поведения компаний на рынке FOREX. Как и теперь мошенников на российском рынке, их уже настигла или в ближайшее время настигнет «черная метка» регулятора.